Accompagner sur tous les angles

Ajouter de la diversification via un portefeuille de placements financiers peut être très intéressant pour les propriétaires immobiliers, fait valoir Hugo Bonenfant. Le gestionnaire principal et son équipe de haut niveau chez Valeurs mobilières Desjardins placent au cœur de leur philosophie d’investissement une vision 360 degrés et un accompagnement basé sur les besoins spécifiques des clients.

Par Corinne Laberge   

 

« Souvent ce qu’on voit, ce sont des approches en vase clos. Il n’y a personne qui, un peu comme un chef d’orchestre ou un quart arrière au football, consolide et supervise l’ensemble de la stratégie, s’assure qu’il y a une bonne synchronisation puis une efficience au final », observe d’emblée l’homme à la barre de l’équipe Hugo Bonenfant. Formé de dix professionnels de la gestion de portefeuille et de patrimoine, ce groupe élite gère des actifs d’environ 750 millions de dollars pour une clientèle de 400-425 familles. 

Aux membres CORPIQ dont le parc de logements fait partie intégrante de leur « core business », le gestionnaire rappelle qu’une approche globale intégrant chacune des sphères du patrimoine financier est à privilégier.  

« Auprès de nos clients investisseurs immobiliers, nous jouons un rôle de partenaire, en complémentarité, afin d’ajouter de la diversification au sein de leur portefeuille, explique-t-il. Ça passe par une vision 360 degrés de tous les axes de la planification financière. Ce peut être autant la protection, la fiscalité, le financement, la transmission successorale; donc un accompagnement sur tous les angles. »

Le contexte actuel appelle à évaluer avec minutie la situation et l’éventail des possibilités. « On vit présentement une conjoncture de réflexion. Les gens ayant des ratios d’endettement un peu hauts voient venir des renouvellements hypothécaires potentiellement plus élevés. Clairement, ce peut être préoccupant. Il y a davantage de questionnements. Nos clients dans le secteur de la construction qui avaient un carnet de commandes bien rempli l’an dernier confirment qu’il y a vraiment un ralentissement des nouvelles constructions, c’est palpable, indique M. Bonenfant. On sent que la locomotive économique est en train de s’essouffler. C’est un phénomène naturel comme dans tous les cycles antérieurs. Les hausses de taux réduiront l’accessibilité au crédit et c’est certain que ça peut avoir de l’impact sur des valorisations. »

Or, comme dans toute chose, il y a deux facettes à la médaille. « Notre approche d’investissement est basée sur une forte gestion des risques et une optimisation de la décorrélation entre les différentes classes d’actifs. Nous sommes ainsi en mesure de construire un portefeuille qui peut naviguer à travers tous les scénarios économiques sans subir de choc extrême. De cette manière, nous pouvons vraiment voir les avantages de la diversification au sein du patrimoine, souligne-t-il. Un processus structuré est essentiel pour nous permettre de faire la sélection des titres et d’optimiser la gestion des portefeuilles dans toutes les phases du marché. L’application constante de cette méthode augmente considérablement les probabilités que vos objectifs financiers soient atteints et c’est ce qui est au cœur de notre “ all weather portfolio ?. »

Un plan financier complet demeure la pierre angulaire de toute stratégie, insiste en terminant Hugo Bonenfant. Ajoutant que chaque portrait est unique et que, dans ce domaine, il ne faut jamais présumer que le « one size fits all » s’applique.

 

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